Aufsicht: NordLB muss Mängel beseitigen
Die Finanzaufsicht Bafin moniert, dass die NordLB einige ihrer Kundendaten nicht auf den letzten Stand gebracht hat. Nun wird nachgearbeitet.
Eckpunkte:
- Die Bafin mahnt bei der NordLB Verbesserungen im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung ein
- Die Bank muss Verbesserungen bei der Aktualisierung ihrer Kundendaten vornehmen
Kundendaten sollen aktualisiert werden
Die NordLB muss Maßnahmen ergreifen, um “gewichtige Mängel in der Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung” zu beseitigen. Das hat die Finanzaufsicht Bafin angeordnet, wie es in einer Mitteilung am Montag hieß. Darüber berichtet Bloomberg News.
Die Bafin hat nach eigenen Angaben festgestellt, dass bei der NordLB gewichtige Mängel im Bereich der Aktualisierung von Kundendaten vorliegen. Die Mängel betreffen Kundensorgfaltspflichten, namentlich wurden Defizite in den Prozessen und ein erheblicher Rückstand bei der Aktualisierung von Kundendaten festgestellt. Das Institut verstieß laut Bafin damit gegen Vorgaben des Geldwäschegesetzes, wie Bloomberg anmerkt.
Die Bafin habe angeordnet, dass die NordLB sowohl ein Konzept zur Kundendatenaktualisierung vorlegen und umsetzen muss als auch sämtliche nicht aktualisierten Kundendaten entsprechend den gesetzlichen Vorgaben auf einen aktuellen und vollständigen Stand bringen muss.
"... haben entsprechende Maßnahmen initiiert"
“Wir arbeiten intensiv an der Umsetzung der Anforderungen und haben entsprechende Maßnahmen initiiert. So wurde das geforderte Konzept bereits entwickelt und wird konsequent umgesetzt. Durch diese Schritte konnten inzwischen deutliche Fortschritte erzielt werden”, erklärte die NordLB auf Anfrage von Bloomberg. Die Anordnung beziehe sich auf Weiterentwicklungs- und Harmonisierungserfordernisse in bestehenden Prozessen, jedoch nicht auf ein generelles Versagen des Präventionssystems.
Das Geldwäschegesetz regelt die Pflichten, die Unternehmen zur Prävention von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erfüllen müssen. Unternehmen müssen unter anderem Geschäftsbeziehungen kontinuierlich überwachen und sicherstellen, dass die jeweiligen Dokumente, Daten oder Informationen im angemessenen zeitlichen Abstand aktualisiert werden. (aa)
