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Santander steigt bei digitalem Kreditmarktplatz CrossLend ein

Santander InnoVentures führt eine Finanzierungsrunde über 35 Millionen Euro für den paneuropäischen digitalen Kreditmarktplatz CrossLend an. Die ‚Serie B‘-Finanzierungsrunde untermauert CrossLends Marktposition als europäischer Schlüsselakteur für die Umsetzung der europäischen Kapitalmarktunion.

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Oliver Schimek (Bild), CEO und Gründer von CrossLend, sagt: „Gut funktionierende Kredit- und Kapitalmärkte sind für die Stabilität Europas von entscheidender Bedeutung. Am Investmentbanking ist die Digitalisierung jedoch bis dato weitgehend vorbeigegangen. Die Arterien unseres Finanzsystems sind verstopft, was zu erheblichen wirtschaftlichen Einschränkungen für Unternehmen und Privatpersonen in Europa führt. Wir haben es uns daher zum Ziel gesetzt, die Kredit- und Kapitalmärkte im Sinne der europäischen Kapitalmarktunion neu zu verdrahten. Wir befinden uns bereits in Gesprächen mit weiteren Banken, die dem Investorenkonsortium in den nächsten Monaten beitreten möchten.“
© Crosslend

Santander InnoVentures, der auf Fintechs spezialisierte Risikokapitalgeber der Santander Gruppe, führt die aktuelle ‚Serie B‘-Finanzierungsrunde des Berliner Fintechs CrossLend an. Zudem beteiligen sich an der Finanzierungsrunde die bestehenden Investoren Lakestar, ABN AMRO Ventures und Earlybird.

Digitaler paneuropäischer Kreditmarktplatz
CrossLend wurde im Jahr 2014 gegründet und fungiert als digitaler paneuropäischer Kreditmarktplatz für Konsumenten- und KMU-Kredite, Factoring-Forderungen, Hypothekendarlehen und weitere Kreditarten, die von Banken und alternativen Kreditgebern ausgereicht werden. CrossLend eröffnet institutionellen Investoren, darunter Banken, Investmentfonds, Versicherungen, Pensionskassen und Versorgungswerken, damit den Zugang zu diesen Krediten als Anlageklasse.

Institutionelle können in breite Palette handelbarer Assets investieren
Auf diese Weise können Kreditgeber ihre Kreditvergabe ausweiten, Erträge steigern und den aus Eigenkapitalanforderungen resultierenden Druck reduzieren. Institutionelle Anleger, die überwiegend in festverzinsliche Produkte investieren, können in eine neue breite Palette an handelbaren Assets investieren. Damit trägt der digitale Kreditmarktplatz von CrossLend dazu bei, die Kapitalflüsse in die europäische Wirtschaft zu verbessern und das Kredit- und Finanzsystem effizienter, transparenter und rentabler zu machen.

„Invest and Partner“-Modell gefolgt
Santander InnoVentures folgt bei diesem Investment einmal mehr seinem „Invest and Partner“-Modell, bei dem Kooperationsmöglichkeiten mit Unternehmen im Vorfeld einer Beteiligung sondiert werden. CrossLends signifikante Potenziale für eine Zusammenarbeit mit Santander InnoVentures waren dabei ausschlaggebend für die führende Beteiligung an der Finanzierungsrunde. Angesichts des Mehrwerts, den CrossLend Banken und Asset Managern bietet, ist davon auszugehen, dass in den nächsten Monaten weitere Investoren aus diesen Bereichen hinzukommen werden.

Kreditmarktplätze im Einklang mit der Kapitalmarktunion-Initiative der EU-Kommission
Das Investment von Santander InnoVentures erfolgt vor dem Hintergrund der Kapitalmarktunion-Initiative der Europäischen Kommission, die vorsieht, bis Ende des Jahres 2019 einen entsprechenden Aktionsplan vorzulegen. Dieser soll berücksichtigen, dass Unternehmen zukünftig leichter neue Finanzierungsquellen erschließen können sowie Kosten für die Kapitalaufnahme reduziert werden. Des Weiteren soll das Angebot für Sparer in der gesamten EU erweitert, grenzüberschreitende Investitionen erleichtert und das Finanzsystem der EU stabiler, widerstands- und wettbewerbsfähiger gemacht werden. Die Plattform des digitalen Kreditmarktplatzes von CrossLend ist eng auf die zentralen Elemente bereits bestehender EU-Aktionspläne abgestimmt und führt bereits heute eine Vielzahl von grenzüberschreitendenden Transaktionen von Krediten durch.

Banken können Assets von der Bilanz mobilisieren 
Manuel Silva Martínez, Partner und Head of Investments bei Santander InnoVentures, sagte dazu: „Mit der Entwicklung einer Technologie, die manuelle Prozesse digitalisiert, und dem Aufbau einer rechtlichen Infrastruktur, die eine wirklich paneuropäische Plattform ermöglicht, schafft CrossLend bereits heute eine Reihe wesentlicher Möglichkeiten für Banken. Diese beinhalten insbesondere das Einhalten aufsichtsrechtlicher Eigenkapitalanforderungen, wie Assets von der Bilanz zu mobilisieren und alternative Kreditgeber und Banken gleichermaßen mit neuen Refinanzierungsmöglichkeiten auf dem Markt sowie auf grenzüberschreitender Ebene zu verbinden. Mit der weiteren Expansion in Europa und darüber hinaus, kann CrossLend sich zu einem Industriestandard entwickeln. Oliver Schimek und sein Team verfügen aus unserer Sicht über alle erforderlichen Voraussetzungen, um die ambitionierte Vision Wirklichkeit werden zu lassen. Ich freue mich bereits sehr darauf, CrossLend aktiv bei diesem Vorhaben zu unterstützen.“ Manuel Silva Martínez wird Mitglied des Beirats von CrossLend. (kb)

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Über Santander InnoVentures:
Santander InnoVentures (SIV) verwaltet als Corporate Venture-Fonds der Banco Santander ein Vermögen von 200 Millionen US-Dollar. SIV investiert in Start-ups im Fintech-Sektor und in verwandte Bereiche, mit dem Ziel, das Wachstum dieser Unternehmen zu beschleunigen, großartige Unternehmer und Teams zu fördern und diese mit dem Kapital, den Größenvorteilen und der Expertise der Santander Gruppe zu unterstützen. Seit der Auflegung im Jahr 2014 hat der Fonds in mehr als 25 Unternehmen investiert und ist damit eines der aktivsten bankgestützten Fintech-Corporate-Venture-Fonds der Welt. Mehr als 70 Prozent der Portfoliogesellschaften des Fonds befinden sich inzwischen in einer strategischen Partnerschaft mit Santander. 

Über CrossLend:
CrossLend betreibt einen digitalen Kreditmarktplatz mit dem Ziel, das weltweite Kredit- und Investment-Ökosystem effizienter, transparenter und rentabler zu gestalten. Mithilfe einer innovativen Verbriefungslösung schlägt CrossLend eine Brücke zwischen dem Angebot der Kreditgeber und der Nachfrage institutioneller Anleger, woraus sich Chancen für beide Seiten ergeben. Indem die Kreditgeber ihre Kreditvergabe ausweiten können und Investoren ihr Kapital effizienter einsetzen können, fließt die Liquidität dorthin, wo sie gebraucht wird: eine Win-win-Situation für alle Beteiligten. CrossLend wird von vielen renommierten Kapitalgebern aus Europa und den USA unterstützt, darunter Lakestar, CME Ventures, Earlybird, der Digital Impact Fund von ABN AMRO, der solarisBank, finleap, dem Luxembourg Future Fund (EIF und SNCI) und nun auch Santander InnoVentures. CrossLend arbeitet derzeit an der Schaffung eines Sekundärmarktes, der zusammen mit dem Primärmarkt die Bemühungen des Unternehmens, die Kapitalmarktunion Realität werden zu lassen, weiter vorantreiben wird. 

 

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