Institutional Money, Ausgabe 1 | 2025

Kreditkartenunternehmen.“ Neben dieser internationalen Allianz gibt es auch eine internationale Behörde zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismus nanzierung und Finanzierung von Massenver- nichtungswa en (Proliferation).Dabei handelt es sich um die Financial Action Task Force (FATF) mit Hauptsitz in Paris. Anbieter von Kryptowertedienstleistungen gehören künf- tig ebenfalls zum Kreis der Verp ichteten und müssen stren- gere Sorgfaltsp ichten erfüllen. „Es ist bekannt, dass Bitcoins ein beliebtes Zahlungsmittel in der Unterwelt sind. Daher fallen Kryptowertedienstleister unter die AML-Verordnung“, so Döser. Wie man allerdings in der Praxis Krypto-Asset- Transfers tatsächlich nachvollziehbar machen will, umwirk- sam die Möglichkeit der Geldwäsche einzudämmen, das wird sich zeigen müssen. Besondere Anforderungen bei Luxusgütern Auch der Kauf von Luxusgütern aller Art – Privat ugzeuge, Yachten, hochwertige Autos – fällt unter die AML-Verord- nung, wenn der Wert größer als 250.000 Euro ist.Die Händ- ler solcher Güter werden zu strengen Know-Your-Customer- (KYC)-Prüfungen verp ichtet. „Zudem führt der Verkauf dieser Produkte automatisch zu einer Berichterstattung an die Financial Intelligence Units, wenn der Kauf von Unter- nehmen oder Trusts außerhalb der EU getätigt wurde“, schreibt das Anwaltsportal www.anwalt.de und weiter: „Auch beim Verkauf von Schmuck, Edelsteinen, Gold und anderen Edelmetallen sind die Händler zu Kontrollen ver- p ichtet, wenn der Kaufpreis 10.000 Euro übersteigt.“ Der Vollständigkeit halber sei erwähnt, dass auch der Pro fußball ins Visier der Geldwäscheregulierung gerät, da es hier mitunter um hohe Beträge geht. Pro fußballvereine und -agenten werden daher unter gewissen Bedingungen ver- p ichtet, Transaktionen zu überwachen, beispielsweise wenn es um Spielertransfers, Investitionen oder Sponsoring geht. Einrichtung eines EU-Vermögensregisters Daneben soll eine umfassende Datenbank eingerichtet wer- den, in der die verschiedenen Vermögenswerte der Bürger erfasst werden, sofern sie insgesamt den Betrag von 200.000 Euro überschreiten. Dazu zählen neben Immobilien, Bank- konten und Wertpapierdepots auch Fahrzeuge, Kunstwerke, Edelmetalle und Kryptowerte im In- und Ausland. Angesie- delt wird das neue Register bei der EU-Behörde AMLA, und Behörden sowie weitere „berechtigte Personen“ sollen Zu- gri auf die Daten erhalten. Der Edelmetallhändler Kettner beschreibt auf seiner Homepage, welcher Kreis zu den „be- rechtigten Personen“ zählt: „Darunter sollen z. B. bestimmte Journalisten, Berichterstatter, andere Medien, Finanzämter und andere NGOs wie Organisationen der Zivilgesellschaft und Hochschuleinrichtungen fallen“, schreibt Kettner. Das EU-Vermögensregister birgt Brisanz,weil einige Bürger befürchten, dass es nicht nur zur Bekämpfung von Geld- wäsche und Terrorismus nanzierung eingesetzt wird, son- dern auch als Grundlage für eine noch einzuführende Ver- mögenssteuer dienen werden könnte. Angesichts der aktuell diskutierten enormen neuen Staatsverschuldung über soge- nannte „Sondervermögen“ und generell klammer ö entli- cher Kassen ist dies zumindest kein abwegiger Gedanke. EU-Behörde ALMA Das EU-Geldwäschepaket sieht auch die Einrichtung einer europäischen Anti-Geldwäsche-Behörde vor. Die bisherige Aufteilung der Zuständigkeiten führte zu „ine zienter Zu- sammenarbeit zwischen den für die Bekämpfung von Geld- wäsche zuständigen Behörden, den Aufsichtsbehörden, den zentralen Meldestellen und den Strafverfolgungsbehörden“, teilt die EU-Kommission in einer Pressemeldung mit. Die neue Behörde namens AMLA (Anti-Money Launde- ring Authority) wurde am 26. Juni 2024 gegründet, und die Stadt Frankfurt jubelte, als bekannt wurde, dass sie diese neue EU-Institution beherbergen darf.Die neue Behörde im Frankfurter Messeturm soll über umfangreiche Befugnisse zur Überwachung von Finanzströmen innerhalb der EU verfügen, beispielsweise Konten sperren, Zahlungen verhin- dern und Finanzströme kontrollieren können. Aktuell stellt die AMLA ein: Gestartet ist man mit 15 Beschäftigten, bis Ende des Jahres sollen es 80 sein. Ab Sommer 2025 soll die AMLA ihre operative Arbeit aufnehmen. „Die AMLA ist verantwortlich für die Geldwäscheaufsicht. Sichtbar wird dies beispielsweise daran, dass sie zumindest die 40 wichtigsten Institute (ggf. auch mehr) in der EU be- aufsichtigen wird. Ob ein Institut so wichtig ist, bestimmt sich unter anderem nach dem Geldwäscherisikopro l und weiteren Kriterien“, so Döser. „Außerdem wird die AMLA Standards scha en, wie die neue Europäische AML-Verord- nung im Detail zu verstehen ist, und entsprechende Ausle- gungshinweise verö entlichen.“ Er hält die Verordnung für kein Schreckensgesetz. „Schon jetzt haben wir ein Geld- wäschegesetz. Es könnte sogar sein, dass durch die EU-ALM- Verordnung die Regelungen in einzelnen Punkten leichter werden“, versucht er zu beruhigen. Er rät: „Zwar wird die AMLA noch Auslegungshinweise festlegen und damit hel- fen, die ALM-Verordnung zu verstehen, aber es ist sinnvoll, sich bereits jetzt damit auseinanderzusetzen.“ ANKE DEMBOWSKI Geldwäscherisiken Welche 6 müssen Sie kennen? Übrigens wurde der Begriff „Geldwäsche“ durch den italienisch-amerikanischen Mafiaboss Al Capone geprägt, der tatsächlich in Waschsalons investierte, um sein Geld reinzuwaschen. Quelle: Seminaranbieter S+P IMMOBILIEN- SEKTOR FINTECH ANONYMITÄT CROSS BORDER THREAT GROSS- BANKEN FINANZ- TRANSFER- GESCHÄFT N o . 1/2025 | institutional-money.com 259 EU-Geldwäsche-VO | STEUER & RECHT Hier geht es zur EU- AML-Verordnung: im-online.com/ EUG4125